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人民银行山东蒙阴县支行拦截一起“征信黑名单”诈骗案件,挽回资金93000余元!

近日,中国人民银行山东蒙阴县支行成功拦截一起“征信黑名单”诈骗案件,为客户挽回资金93000余元。

9月8日下午3时许,人行山东蒙阴县支行综合服务大厅正如往常一样处理业务,一位男士(吕先生)匆忙走进服务大厅要求办理个人征信查询业务,该行工作人员见其神色慌张、行为异常,便主动上前询问具体情况。原来,吕先生上午收到一条短信,为“中国人民银行征信中心”发送的“征信黑名单”申报联截图,包括吕先生的姓名、身份证号、家庭住址、逾期金额、逾期天数和金额等信息,吕先生因为从未有过逾期情况,于是对此半信半疑,通过电话联系对方后,对方要求其提供身份证、银行卡照片及稍后收到的短信验证码,吕先生犹豫之后还是选择来人民银行咨询是否存在相关业务。

该行员工立即意识到这是一起利用“征信黑名单”骗取钱财的网络诈骗案件,于是首先安抚客户的情绪,使其冷静下来,并告知其千万不可向陌生账户打款,其次详细为其介绍征信相关制度规定,中国人民银行征信中心不会以短信、电话或者邮件的方式向信息主体告知涉及贷款、金钱或者被其纳入黑名单的信息,切勿随意点击相关链接进行认证或者金钱交易,且中国人民银行征信中心没有所谓的“黑名单”制度,征信中心只是客观地收集和展示客户的信用信息,不对客户信息做任何评价。吕先生也对自己的行为感到后怕,“幸亏我留个了心眼,我农行卡里还有93000多块钱呢!这是我这些年拼命开货车挣下的,差点让他们给骗去了,真是太感谢你们了!”

针对以上诈骗方式,该行负责人表示,将在9月“金融知识普及月”活动中着重提醒广大市民增强防范意识,做到“三不”。一是不轻信。不要轻信来历不明的电话、手机短信和网络信息,不要轻易拨打短信中的所谓“客服电话”,从而进了不法分子设下的圈套。二是不透露。要注意保护自己的个人信息,不随意透露身份证号码、存款、银行卡卡号、交易安全码,特别是手机收到的验证码,很可能是不法分子诈骗所需的动态码。三是不转账。听到转账要求时,多核实,不向陌生人汇款、转账,确保自己银行卡内的资金安全。

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