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一贷款公司要求贷款先缴纳担保金,诈骗169名客户涉及金额303万余元!

冒用金融机构名义,即使客户有征信问题也宣称可提供贷款服务,但却要求先缴纳贷款总金额的3%至8%作为担保金……10月20日,成都市公安局成华区分局通报了这起以贷款中介为幌子的诈骗犯罪活动,该公司在3个月时间共诈骗169名客户涉及金额303万余元。警方提醒:正规金融机构在正式放款前不会向借款人收取任何费用。

2020年10月起,成都成华区公安分局陆续接到多名群众报警,称在成华区建设北路某公司办理贷款后被骗取了不等数额担保金。分局经侦大队民警通过开展大量案侦工作,发现犯罪嫌疑人蓝某某伙同龚某某等人通过一金融公司,从2020年6月以来长期实施以贷款中介为幌子的诈骗活动。

该公司通过冒用银行等金融机构名义,向不特定客户打电话宣称可提供贷款服务,并称即使客户有征信问题,公司也可对其进行征信包装顺利办理贷款。骗取客户信任后,该公司与其签订“一站式服务协议书”,并要求缴纳一部分担保金(贷款金额的3%至8%),之后该公司安排“演员”对客户进行面签审核,面签通过后,缴纳剩余担保金,分两次收取客户担保金,并且承诺无论贷款成功与否都会退还全部担保金,公司只收取成功放贷金额的1%作为手续费。

但该公司实际并未开展贷款业务工作,贷款客户无一人成功得到放贷,担保金也并未顺利退还。

据统计,该公司在三个月的运营周期里,共诈骗169名客户,涉及金额303万余元。目前,犯罪嫌疑人龚某某、蓝某某已经被依法抓获归案,案件在进一步侦办当中。

“有的公司在经营中遇到现金流压力增大,但由于自身资质不足、暂时难以从正规渠道获取贷款,这便给中介代办等‘擦边球’行为提供了可乘之机。民警提醒:“正是因为‘黑中介’一般没有实际业务,图的就是借款人支付的各种费用,才会在贷款过程中以各种名目敛财。”

【来源:成都公安】

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