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四平警方破获特大网贷电信诈骗案始末

今年2月,农历春节期间,东北大地还在寒冬中沉睡,北风卷着雪花,飘落在窗沿上。

四平市某小区内,透过玻璃窗上薄薄的一层哈气,隐约看见一个窝在床上刷手机的身影。春节放假在家的日子,崔嘉(化名)迷上了“小红书”,每天都会刷几遍,看看其他年轻人的生活。

这天,崔嘉照例刷着“小红书”,正在兴头上,忽然手机页面上跳出了一则视频广告。崔嘉想都没想就点击了右上角的关闭键,却没想到直接进入了详情页。

原来,这是一个网络贷款APP的广告。“门槛低”“到账快”“利率低”“额度大”等字眼,瞬间吸引了崔嘉的眼球……

“只吃不吐”的贷款APP

最近,崔嘉正想换一部新手机,可手头钱却不太够。这则贷款广告就仿佛洞悉了崔嘉的心思一样,突然出现了……

崔嘉下载了APP,按照要求填写了个人信息进行注册,并提交了贷款申请。其间,崔嘉输入了手机验证码。

不一会儿,崔嘉的手机收到了一条信息,是银行发来的,显示崔嘉的银行卡被扣款298元。

这298元,是什么费用?崔嘉回想了一下,确认刚才的操作中并没有任何步骤提示将会扣款。接下来的几个小时内,他查了一遍又一遍,发现银行卡里并没有收到平台发放的贷款。

莫不是手机中了病毒!崔嘉十分心惊,怀疑这个APP有问题,立刻卸载了,并对手机进行了全面查杀。

2月19日,崔嘉向四平市公安局报了案。由于线索太少,案件侦查工作始终没有什么进展。

一个卡号牵出一家公司

为应对电信网络诈骗案件持续高发的局面,今年以来,四平市公安局党委多次召开专题会议进行工作部署。刑侦支队安排反诈中心对全市电诈案件进行逐案研判,并拓宽思路,将治安类电诈案件一并纳入研判,努力发现隐蔽性强的诈骗窝点。通过梳理,反诈中心发现崔嘉的这起网络贷款诈骗案件有较多疑点。为此,刑侦支队加大了侦查力度。

“来报案时,被害人提供的信息非常有限,只有被扣款的银行卡号。”四平市公安局民警石健瑀告诉记者。

警方重新查阅卷宗、梳理案情,对这张银行卡进行了调查、追踪,发现298元钱是被一家支付公司代扣的,具体商户是海南省海口市的一家征信服务公司。

随后,民警对这家公司进行了详细调查,发现该公司4个月内共进账3000多万元,金额都是198元、298元,涉及14万张银行卡。经过梳理,警方确认四平市共有30余人被骗,金额为3200元。

如此巨额的资金流水,如此固定的单笔进账数额,警方经过综合分析、研判,初步确认这家征信服务公司涉嫌电信诈骗。

“这3000万元可能都是诈骗所得钱款,14万张银行卡就对应着14万个被骗人员,因此我们加大了侦查力度。”石健瑀说。

由于此案作案时间较长、被骗人数众多、涉案金额特别巨大,刑侦支队支队长邵立夫立即向主管局长进行了汇报。局里非常重视,迅速指令刑侦支队联合铁东区分局和市局相关警种成立了专案组,立即开展侦查工作。

拨开迷雾始见“真容”

专案组做了大量的侦查工作,采取了大量的调查手段。经过1个多月的摸排,发现这是一个组织严密的犯罪团伙,反侦查意识极强,诈骗时使用的手机号、微信号、银行卡均向第三人购买,微信均使用VPN代理登录,显示境外IP,骗取的钱款全部取现,甚至每个人都有一个“花名”,防止暴露真实身份。调查工作一度陷入了僵局。

警方又对这家公司的资金流进行了更为细致的调查、梳理,发现他们将骗来的钱款分散到20余张银行卡,在浙江省杭州市的多个ATM机上进行取现。

“由于始终无法确认犯罪团伙的身份,我们便到杭州市进行落地侦查,做好万全的准备后,在ATM机附近守株待兔,只要犯罪团伙的取款人通过ATM机取款,我们立刻就能收到消息。”石健瑀告诉记者。

终于,取款人出现了。在其取完款后,民警立即进行跟踪,最终来到杭州市某写字楼的一个房间。警方经过摸排,确认该房间就是诈骗窝点。

专案组民警进行了详细的外围调查,突破了层层阻碍,最终,一个以黄某为首、以网络贷款为名义实施诈骗的电信犯罪团伙浮出了水面。

该犯罪团伙呈现出年轻化、信息化的特征,团伙主犯和其他骨干成员都是90后,包括团伙核心成员、客服人员、贩卖卡人员、广告公司人员、第三方支付公司人员6个环节。

团伙技术人员制作了虚假网络贷款APP,通过推广公司在各大网站和手机软件中发布贷款广告,引诱当事人下载、使用。当事人下载APP后,按照要求填写个人信息,之后其银行卡会被强制扣除98元、198元、298元不等的钱款。然后,APP会生成一份信用报告,并引导当事人到其他网贷APP申请贷款。客服会告诉当事人,这份报告会提高其申请贷款的额度,而实际上,这个报告没有任何作用和价值。

当有人投诉要求退款时,客服人员会按照话术进行安抚,称扣款是信用报告的费用,不能退还。如果有人态度强硬或提出要报警,客服人员才会退款。

民警经侦查发现,团伙有核心成员8人,内部客服48人、外包客服20人,以及贩卖银行卡、对公账户1人,售卖银行卡28人,三方支付公司“内鬼”2人,推广公司3家14人。

五省六市集中收网

在查清全部案情后,四平市公安局常务副局长闫春和多次调度,副局长宿晓出亲自部署,刑侦支队联合铁东分局、市局相关警种,抽调100余名警力成立了抓捕组,赶赴杭州市指挥抓捕行动,刑侦支队支队长邵立夫、政委黄睿哲深入一线指挥抓捕、取证等工作。

办案民警历时近1个月,先后到上海、浙江、湖南、山东、江西等5省6市进行实地摸排,确定了所有窝点人员情况,为统一抓捕工作打下了坚实的基础。

“抓捕组刚到杭州市就遇到了大降温,我们穿得少,南方阴冷,又天天下雨,大家每天都要外出调查,很多同事都冻感冒了。但是,为了尽快将犯罪团伙一网打尽,大家都顾不上休息,吞下几片感冒药就又投入到工作中。”石健瑀说。

10月20日,指挥部一声令下,15个抓捕组在5省6市集中收网,在当地警方的大力配合下,成功捣毁15个犯罪窝点,抓获涉案人员218名,经审查,涉嫌犯罪人员151人。

目前,案件正在进一步侦办中。

警方提示

电信诈骗无孔不入。贷款、投资理财都要通过正规途径,也不要贪图小便宜,以免一步步落入骗子的圈套。同时,不能成为骗子的帮凶,出租、出售、出借银行卡、手机卡等行为都可能被追究刑事责任。

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